Konuyla ilgili Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı (MASAK) tarafından hazırlanan mevzuat değişiklikleri Resmi Gazete’de yayımlandı.
Alınan bilgiye nazaran, kelam konusu değişikliklerle, başta yasa dışı bahis ve dolandırıcılık olmak üzere, hata gelirlerinin aklanmasının ve terörizmin finansmanının önlenmesi ile kayıt dışı iktisatla çaba edilmesi konusunda kıymetli adımlar atıldı.
Ayrıca Mali Hareket Vazife Gücünün (FATF) standartlarına ahenk düzeyi artırılırken, yükümlülerin uygulamada karşılaştığı birtakım sıkıntılar da giderildi.
Başta kripto varlık hizmet sağlayıcıları (KVHS) ile ödeme ve elektronik para kuruluşlarının yükümlülükleri olmak üzere pek çok mevzuda da değerli düzenlemeler yapıldı.
Bu kapsamda KVHS’ler, MASAK mevzuatı açısından finansal kuruluşlar kapsamına alındı ve kabahat gelirlerinin aklanmasının ve terörizmin finansmanının önlenmesi gayesiyle ahenk programı hazırlamakla yükümlü kılındı. Ayrıyeten KVHS’lerin müşteri edinirken uyacakları müşterinin tanınması kurallarında kıymetli sıkılaştırmalara gidildi. KVHS’lere kripto varlık transferlerinde alıcı ve göndericinin bilgilerini alma yükümlülüğü yani seyahat kuralı (travel rule) getirildi. Böylelikle Türkiye’nin FATF standartlarına ahenk düzeyi daha da artırılmış oldu.
KVHS’lerin, saklılık tabanlı kripto varlıkların alım satımına yahut saklanmasına aracılık etmeleri yasaklandı. Bu varlıkların başta yasa dışı bahis ve dolandırıcılık olmak üzere cürümden elde edilen gelirlerin aklanmasına karşı kıymetli seviyede önlem alındı.
ÖDEME VE ELEKTRONİK PARA KURULUŞLARI HAKKINDA YAPILAN DEĞIŞİKLİKLER
Ödeme kuruluşları açısından en kıymetli yenilik, elektronik para ihracıyla sanal pos hizmetlerinde müşteri edinirken, müşterinin tanınması kapsamında uyacağı kurallarda kıymetli sıkılaştırmalar yapılması oldu.
Ayrıca vakit zaman dolandırıcılık ve yasa dışı bahisten elde edilen gelirlerin aklanmasında kullanılan anonim ön ödemeli araçlara da kıymetli kısıtlamalar getirildi.
Ayrıca elektronik ticaret aracı hizmet sağlayıcıları (pazaryerleri) MASAK yükümlüleri ortasına alındı.
Pazaryerleri, bünyelerinde faaliyet gösteren üye iş yerleriyle gerçekleştirilen süreçlerle hudutlu olarak yükümlüler ortasına dahil edildi.
Ehliyetlerde anne-baba isminin, yeni kimlik kartlarında ise doğum yeri bilgisinin bulunmamasının MASAK kontrollerinde ortaya çıkardığı sıkıntıları gidermek için, MASAK yükümlülerinin müşterilerinin kimliklerini tespit etmeleri esnasında anne, baba ismi ile doğum yeri bilgisi alması uygulamasına son verildi. Türk vatandaşı olmayanlar için ise doğum yeri bilgisinin alınması uygulamasına devam edilecek.